Philippe Moreau est conseiller en gestion patrimoniale et protection sociale depuis 18 ans, spécialisé dans l'accompagnement des seniors et des familles face aux enjeux de dépendance et de transmission. Son expertise couvre l'assurance vie, la prévoyance, les solutions de financement de la perte d'autonomie et l'optimisation des dispositifs d'aide.
Philippe Moreau s'est forgé une solide expertise dans l'analyse des besoins de protection et de prévoyance des personnes de plus de 50 ans, avec une attention particulière portée aux enjeux de dépendance et d'autonomie. Son approche se veut pédagogique et humaine : il prend le temps d'écouter chaque situation familiale pour proposer des solutions sur mesure, combinant assurances de personnes, montages patrimoniaux et optimisation des aides sociales. Convaincu que la prévoyance est un acte de responsabilité et de bienveillance envers ses proches, il défend une vision globale de la protection, où sécurité financière et maintien de la dignité vont de pair. Il travaille principalement avec des familles confrontées à la perte d'autonomie d'un parent, des aidants cherchant à anticiper les charges futures, et des seniors souhaitant organiser sereinement leur succession. Au fil des années, il a développé une méthodologie d'audit patrimonial spécifique aux situations de dépendance, permettant d'identifier les failles de couverture et les opportunités de financement. Récemment, il a structuré pour une famille un dispositif complet associant assurance dépendance, garantie obsèques et donation progressive, permettant de préserver le patrimoine tout en assurant un accompagnement de qualité. Sa connaissance approfondie des dispositifs publics (APA, ASPA, aides des caisses de retraite) lui permet d'optimiser le reste à charge de ses clients. Sa valeur ajoutée réside dans sa capacité à coordonner plusieurs leviers – assurances privées, prestations sociales, aménagements fiscaux – pour offrir une réponse cohérente et pérenne.